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6 façons de gérer les flux de trésorerie de votre entreprise

Chaque entreprise a besoin de liquidités. Quels que soient les revenus générés par votre entreprise, si votre argent est immobilisé dans des stocks invendus ou des créances, cet argent ne vous sert à rien. Le maintien d’un flux de trésorerie d’entreprise sain vous donne la capacité de respecter vos obligations financières et la flexibilité de croître avec de nouvelles opportunités. Vous aurez assez d’argent en main pour payer les factures, dire oui à un nouveau projet ou lancer une campagne marketing.

Le flux de trésorerie est l’argent entrant et sortant de votre entreprise, suivi sur un état des flux de trésorerie. Si vous avez un flux de trésorerie positif, vous avez plus d’argent qui entre dans votre entreprise généralement par le biais de ventes ou de fonds empruntés – que de sorties, pour des dépenses telles que la paie, l’inventaire et le loyer.

  1. Apprenez votre cycle de trésorerie

Un cycle de trésorerie est le temps qu’il faut pour acheter des matières premières, les transformer en produit, vendre le produit et percevoir le paiement. Philip Campbell, expert-comptable agréé et auteur du livre « Never Run Out of Cash », explique que pour comprendre votre cycle de trésorerie, vous devez être en mesure de répondre à deux questions à tout moment :

  • Qu’est-il arrivé à la trésorerie de votre entreprise le mois dernier ?
  • Que va devenir la trésorerie de votre entreprise ?
  1. Incitez vos clients à payer à temps

Le débiteur moyen paie avec deux semaines de retard, selon la plateforme comptable Xero. Ainsi, au lieu d’attendre de recevoir les paiements de vos clients, Campbell dit « soyez proactif pour être payé ».

Développez un système pour rappeler aux clients de payer à temps, par exemple en mettant en place des e-mails automatiques pour rappeler aux clients 10, sept et deux jours avant l’échéance d’un paiement. Si vous ne recevez pas un paiement à temps, n’ayez pas peur de faire un suivi avec une note plus personnelle ou un appel téléphonique.

  1. Transformez votre inventaire rapidement

Du point de vue d’un propriétaire de petite entreprise, l’inventaire est fondamentalement le même que l’argent liquide. Pour maximiser les liquidités de votre entreprise à un moment donné, tournez votre inventaire plus rapidement.

Par exemple, supposons qu’un propriétaire de magasin de chaussures dépense 500 000 £ pour acheter des chaussures chaque année. Si elle fait deux gros achats de chaussures chaque année, d’une valeur de 250 000 £ chacun, elle aura ce montant immobilisé dans l’inventaire jusqu’à ce que ces chaussures se vendent. Cela laisse moins de liquidités disponibles pour répondre aux obligations financières ou réinvestir dans l’entreprise. Mais si elle effectue cinq rotations d’inventaire par an, elle n’aura que 100 000 £ en espèces immobilisés dans l’inventaire à un moment donné, libérant ainsi plus d’argent.

  1. Négocier avec vos fournisseurs et clients

La négociation peut être un outil puissant lorsqu’il s’agit de maintenir un flux de trésorerie d’entreprise sain. Vous pouvez négocier à la fois vos comptes clients avec les clients et vos comptes fournisseurs avec les fournisseurs. Par exemple, si un client achète une grosse commande et suggère un délai de paiement de 30 ou 60 jours, demandez si vous pouvez être payé plus tôt.

  1. Envisager le financement par facture

Si vous n’êtes pas en mesure de négocier ou si vous avez besoin d’argent avant le moment où vous êtes en mesure de vous mettre d’accord avec vos clients, envisager le financement sur facture, également appelé financement des comptes débiteurs.

Légèrement différent de l’affacturage de factures, qui achète des factures à prix réduit, les sociétés de financement de factures avancent le montant total ou une partie de vos factures impayées, et vous rembourserez ce montant plus les intérêts après avoir reçu la facture. Les taux de pourcentage annuels pour les produits de financement de factures varient d’environ 11 % plus le taux préférentiel à 64 %.

  1. Comparez les prêts de trésorerie

Si vous n’avez pas de comptes débiteurs impayés mais que vous souhaitez un financement supplémentaire pour augmenter votre trésorerie, les prêts de trésorerie pourraient être une option. Les prêts de trésorerie sont des prêts ou des marges de crédit à court terme, souvent à taux d’intérêt élevé, proposés par des prêteurs en ligne. Vous ne devriez pas compter sur les prêts de trésorerie pour les dépenses typiques telles que le loyer et la paie. Réservez-les pour des dépenses qui augmenteront finalement les revenus de votre entreprise, comme une campagne de marketing ou un nouvel équipement.

Mais avant de demander un prêt de trésorerie, un prêt de fonds de roulement ou un prêt aux petites entreprises, comparez vos options en fonction de facteurs tels que les conditions. Pour plus d’informations, contactez l’expert-comptable Ixelles dès aujourd’hui.

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